أين هي بيتكوين قانونية؟
يستخدم الناس الأموال الافتراضية بشكل متزايد ، مثل Bitcoin ، التي لا تدعمها أي حكومة. وحذر العديد من البنوك المركزية من ذلك. لكن معظم السلطات تتخذ نهج عدم التدخل.
إليك سبب أهمية Bitcoin.
العالم أخيرا يهتم ببيتكوين. لكن هل يعتبر مصممه أكثر أهمية من العملة نفسها؟ لا.
استقال الرئيس التنفيذي لشركة Mt. Gox Mark Karpeles من مؤسسة Bitcoin Foundation ليميل إلى التبادل المضطرب.
معظم بيانات أسعار الأسهم المقدمة من BATS. يتم عرض مؤشرات السوق في الوقت الفعلي ، باستثناء مؤشر داو جونز الصناعي ، الذي تأخر لمدة دقيقتين. كل الأوقات ET. تنصل. مورنينغستار: & copy؛ Morningstar، Inc. جميع الحقوق محفوظة. الوقائع: شركة FactSet Research Systems Inc. كل الحقوق محفوظة. جمعية شيكاغو التجارية: بعض بيانات السوق هي ملك لشركة Chicago Mercantile Exchange Inc. ومرخصيها. كل الحقوق محفوظة. داو جونز: إن مؤشرات داو جونز التجارية مسجلة الملكية ويتم حسابها وتوزيعها وتسويقها من قبل شركة DJI Opco ، وهي شركة تابعة لشركة S & P Dow Jones Indices LLC وقد تم ترخيصها للاستخدام في S & P Opco و LLC و CNN. تعتبر Standard & Poor's و S & P علامتين تجاريتين مسجلتين لشركة Standard & Poor's Financial Services LLC وشركة Dow Jones هي علامة تجارية مسجلة لشركة Dow Jones Trademark Holdings LLC. جميع محتويات مؤشرات داو جونز ذات العلامات التجارية والنسخ ؛ S & P Dow Jones Indices LLC و / أو الشركات التابعة لها.
1. عامة.
1.1 إذا اخترت استخدام Bitcoin. com ("الموقع") وأي من ميزات هذا الموقع (بشكل جماعي ، "خدمات Bitcoin. com") ، فإنك توافق على الالتزام بجميع شروط وأحكام هذه المواقع. شروط الخدمة بينك وبين شركة St Bitts ، وهي شركة ذات مسؤولية محدودة في اتحاد سانت كيتس ونيفيس ("St Bitts" أو "Bitcoin. com" أو "نحن" أو "نحن").
1.2 يجوز لنا تغيير أو إضافة أو إزالة أجزاء من شروط الخدمة هذه في أي وقت ، وتصبح نافذة المفعول فور نشرها. تقع على عاتقك مسؤولية مراجعة شروط الخدمة هذه قبل كل استخدام للموقع وعن طريق الاستمرار في استخدام هذا الموقع ، فإنك توافق على أي تغييرات. يرجى الرجوع إلى رأس شروط الخدمة هذه لمشاهدة تاريخ آخر نسخة تم تحديثها.
1.3 يجوز لنا تغيير أو تعليق أو إيقاف أي جانب من جوانب الخدمات في أي وقت.
1.4 يوفر Bitcoin. com الأخبار والمعلومات المتعلقة بالاقتصاد Bitcoin. نحن لا نقدم خدمات المحفظة أو المساعدة في معالجة المعاملات بأي شكل من الأشكال. نحن لسنا مسؤولين عن أعمال خدمات المحفظة المستقلة المدرجة على الموقع. نحن نشجع المستخدمين على التعرف على شروط وأحكام أي خدمة طرف ثالث ، أو أي خدمة أخرى ، قبل الاستخدام.
2.1 محتويات الخدمات ، بما في ذلك الموقع ، مخصصة للاستخدام الشخصي وغير التجاري. جميع المواد المنشورة على الخدمات ("المحتوى") محمية بموجب حقوق الطبع والنشر ، والتي تمتلكها أو تسيطر عليها سانت بيتس أو الطرف المودع كموفر للمحتوى.
2.2 يمكنك تنزيل أو نسخ المحتوى والعناصر القابلة للتنزيل الأخرى المعروضة على الخدمات للاستخدام الشخصي فقط. يُحظر صراحةً نسخ أو تخزين أي محتوى لأغراض أخرى غير الاستخدام الشخصي دون الحصول على إذن كتابي مسبق.
2.2 إن محتوى الخدمات مملوك أو مرخص لـ St Bitts.
3. محتوى مقدم من USER.
3.1 يجب عليك عدم تحميل أو توزيع أو نشر أي من الخدمات على أي مواد تشهيرية أو تشهيرية أو فاحشة أو مسيئة أو غير قانونية. أنت توافق على أنك لن تهدد المستخدمين الآخرين ، أو تستخدم لغة تشهيرية ، أو تتسبب في عرقلة المناقشات مع البريد العشوائي بشكل متعمد.
3.2 يجب استخدام الخدمات فقط بطريقة غير تجارية. لا يجوز لك ، دون الحصول على موافقة صريحة من St Bitts ، توزيع أو نشر أي مادة تحتوي على أي طلب للحصول على أموال أو إعلان أو طلب للحصول على سلع أو خدمات.
3.3 أنت تقر بأن أي عمليات إرسال تقوم بها إلى الخدمات ("تقديم") يمكن تحريرها أو إزالتها أو تعديلها أو نشرها أو نقلها أو عرضها بواسطة St Bitts وتتنازل عن أي حقوق قد تكون لديك في تغيير المواد أو تغييرها بطريقة غير مقبولة لك. يتضمن التقديم ، على سبيل المثال لا الحصر ، رسالة منتدى أو تعليق.
3.4 أنت تمنح St Bitts ترخيصًا دائمًا ، غير حصري ، على مستوى العالم ، خاليًا من الإتاوات ، ترخيصًا فرعيًا للتقديمات ، والذي يتضمن على سبيل المثال لا الحصر حقّ St Bitts أو أي طرف ثالث يعينه أو يستخدمه أو ينسخه أو يرسله أو مقتطفات منه ، نشر ، توزيع ، عرض علني ، أداء علني ، إنشاء أعمال مشتقة ، مضيف ، فهرسة ، ذاكرة تخزين مؤقت ، علامة ، ترميز وتعديل وتكييف بأي شكل أو وسائط معروفة الآن أو مطورة فيما بعد ، أي إرسال ترسله على أو إلى الخدمات أو أي موقع ويب آخر تملكه أو تتحكم فيه St Bitts ، بما في ذلك أي إرسال تم نشره على أو إلى الخدمات من خلال طرف ثالث.
3.5 أنت وحدك المسؤول عن محتوى المشاركات الخاصة بك....ومع ذلك ، في حين أن St Bitts لا يقوم ولا يمكنه مراجعة كل ما هو مقدم وليس مسؤولاً عن محتوى هذه الرسائل ، فإن St Bitts تحتفظ بالحق في حذف أو نقل أو تحرير الملفات المرسلة التي يراها ، وفقًا لتقديرها الخاص ، مسيئة ، تشهيرية ، فاحشة ، في انتهاك لقوانين حقوق النشر أو العلامات التجارية ، أو غير مقبولة بأي شكل آخر.
3-6 من خلال تقديم طلب ، أنت توافق على عرضه ونشره على الموقع وفي الخدمات وللإعلانات الترويجية ذات الصلة على الإنترنت وخارجها.
4. الوصول وتوافر الخدمات والوصلات.
4.1 تحتوي الخدمات على روابط إلى مواقع أخرى ذات صلة وموارد ومعلنين. بما أننا لسنا مسؤولين عن توفر هذه الموارد الخارجية ، أو محتوياتها ، يجب عليك توجيه أي مخاوف بشأن أي رابط خارجي لهذا الموقع.
5. التمثيل والضمانات.
5.1 St Bitts لا تمثل أو تصادق على دقة أو موثوقية أي مشورة أو رأي أو بيان أو أي معلومات أخرى يتم عرضها أو تحميلها أو توزيعها من خلال الخدمات بواسطة أي مستخدم أو مزود معلومات أو أي شخص أو كيان آخر. أنت تقر بأن أي اعتماد على مثل هذا الرأي أو النصيحة أو البيان أو المذكرة أو المعلومات سيكون على مسؤوليتك وحدك. يتم توزيع الخدمات على أساس "كما هي" دون أي ضمانات من أي نوع ، سواء كانت صريحة أو ضمنية ، بما في ذلك على سبيل المثال لا الحصر ، ضمانات الملكية أو الضمانات الضمنية للرواج أو الملاءمة لغرض معين. أنت تقرّ بأن استخدام الخدمات يقع على مسؤوليتك وحدك.
6.1 لقد تم وضع شروط الخدمة هذه ويتم تفسيرها وتطبيقها وفقًا لقانون هونغ كونغ. يحال أي نزاع أو خلاف ينشأ عن أو فيما يتعلق بهذا العقد ويتم تحديده عن طريق التحكيم بموجب قواعد التحكيم الإلكتروني للمعاملات الخاصة بمركز التحكيم الدولي في هونغ كونغ. تكون هونغ كونغ مقر التحكيم ويتم حل أي نزاع في مركز التحكيم الدولي في هونغ كونغ من قبل محكم واحد.
6.2 يجب إرسال المراسلات إلى help@newfronttest. bitcoin. com.
6.3 إذا كانت لديك مطالبة بالتعدي على حقوق الطبع والنشر فيما يتعلق بالمواد الموجودة في خدمة Bitcoin. com ، يرجى legal@newfronttest. bitcoin. com. (يرجى توجيه جميع الأسئلة العامة إلى help@Bitcoin. com.)
6.4 يتحكم إصدار اللغة الإنجليزية في حالة وجود تعارض بين أي إصدار باللغة الإنجليزية وأي ترجمة.
6.5 يتم تضمين شروط سياسة الخصوصية هنا. يجب أن تتحكم هذه الشروط في حالة وجود تعارض بين هذه الشروط وسياسة الخصوصية.
بيتكوين هي واحدة من أهم الاختراعات في كل تاريخ البشرية.
لأول مرة على الإطلاق ، يمكن لأي شخص إرسال أو تلقي أي مبلغ من المال مع أي شخص آخر ، في أي مكان على هذا الكوكب ، بشكل ملائم ودون قيود.
أعلى 10 بلدان في أي Bitcoin محظور.
لدى البلدان حول العالم رؤية واسعة النطاق لعملة بيتكوين العملة الرقمية أو "عملة افتراضية". وقد أظهرت القوى العظمى الغربية مثل الولايات المتحدة والمملكة المتحدة موقفا إيجابيا تجاه التكنولوجيا الجديدة. لا تزال بعض البلدان مثل كندا وأستراليا تتداول بشأن ما يجب فعله بشأن Bitcoin ، بشكل قانوني. وقد قام العديد من الأشخاص الآخرين بالفعل باتخاذ قرارهم ضد العملة الرقمية ككل ، وبتكوين ، على وجه الخصوص ، لذا سنقوم هنا بإدراج الأماكن العشرة التي ستجد فيها أكبر مشكلة في استخدام bitcoin. ضع في اعتبارك عدم الاعتراف أو دعم استخدام bitcoin وحظر bitcoin هما شيئان مختلفان. تركز هذه المقالة على أولئك الذين يحظرون bitcoin من الناحية القانونية ، أو في الممارسة.
أسباب تشغيل سلسلة كاملة ، من الخوف والجهل ، إلى الحمائية من عملتها الوطنية ، لبناء عملة جديدة في صورة البيتكوين. القائمة ، بشكل عام ، ليست أعلى بكثير من عشرة ، ولكن هذا قابل للتغيير ، حيث أن العديد من البلدان لم تتخذ قرارًا رسميًا بشأن أو ضد بيتكوين. وبعضها محظور بموجب النظام المصرفي المركزي للبلد ، وبعضه ممنوع من قبل حكومة الدولة ، وفي العديد من البلدان يعمل البنك المركزي والحكومة الوطنية كواحد. هذه هي أشهر 10 حظ من البيتكوين ، من خلال بيان رسمي يحظر العملة وطنيا ، أو في الممارسة ، حسب الترتيب الأبجدي.
أعلى 10 أماكن حيث يتم حظر Bitcoin.
وفي بيان ، أشار البنك المركزي البنغلاديشي إلى مخاوف من افتقار "بيتكوين" إلى "نظام دفع مركزي" يمكن أن يؤدي إلى تعرض الناس "للأذى المالي". واستندت إلى أحكام قانون مراقبة العملات الأجنبية لعام 1947 وقانون مكافحة غسل الأموال لعام 2012. ثم أضافت أن التداول في بيتكوين والعملات الرقمية الأخرى يمكن أن يؤدي إلى عقوبة تصل إلى 12 سنة في السجن.
"بيتكوين ليست مناقصة قانونية لأي بلد. وقال البنك في بيان رسمي صدر في أيلول (سبتمبر) الماضي إن أي معاملة من خلال عملة بيتكوين أو أي عملة تشفير أخرى تعتبر جريمة يعاقب عليها القانون....ويأتي الحظر كتطبيق للفقرات 4 و 5 و 8 من قانون عام 1947 الذي ينظم تداول العملات الأجنبية دون تصريح أو تصريح عام من البنك المركزي. القسم 5 يقيد بشدة المدفوعات التي تتم خارج بنغلاديش ، والتي تؤثر على مدفوعات بيتكوين.
"من غير القانوني استخدام أي عملة لا تصدرها وتسيطر عليها حكومة أو كيان مخول".
من المفاهيم الخاطئة الشائعة أن البتكوين والعملة الرقمية محظورة تمامًا وغير قانونية في الصين ، لكن الصين أصبحت أكبر سوق تداول بيتكوين في العالم. يتم فرض حظر البت كوين بشكل صارم على البنوك ، حيث إن السلطة المصرفية المركزية ، بنك الشعب الصيني ، تملكها الحكومة الصينية بنسبة 70٪. يحظر على المؤسسات المصرفية والموظفين الانخراط في أعمال بيتكوين من خلال الأعمال المصرفية ، وكذلك تقديم الخدمات أو القيام بأعمال تجارية مع صناعة البيتكوين. التداول أو التعدين في بيتكوين غير قانوني للمواطنين العاديين.
إن الحظر الذي تفرضه الإكوادور هو الأكثر منطقية لأي حظر ، حيث أنهم يبنون نظامًا نقديًا إلكترونيًا وطنيًا ، لذلك يشعرون بالحاجة إلى حماية عملتهم الجديدة من شيء واضح بشكل واضح. فالعملة اللامركزية لإنتاج محدود لا يمكن أن تتلاعب بها الحكومات أو البنوك قد تضيء الأضواء على برنامجها الجديد في أعين الجمهور ، وهو ما لا يقدم أي من هذه الفوائد.
اعتبارًا من 19 مارس 2014 ، أصدر البنك المركزي لآيسلندا بيانًا يشرح الوضع القانوني للعملة الرقمية في آيسلندا. إن شرائها قد ينتهك قانون التبادل الأجنبي الأيسلندي ، الذي ينص على أن العملة الأيسلندية لا يمكنها مغادرة البلاد. تسمية غامضة ، ولكن يبدو أنها محظورة ، في الواقع.
كان BTCXIndia أول بورصة بيتكوين مصممة ومبنية في الهند. أثناء اتباع إرشادات KYC و AML ، والسماح بالودائع والسحوبات الفورية INR INR (الروبية الهندية) ، اضطرت BTCXIndia إلى الإغلاق عن طريق بنكها ، الذي لم يعد يقدم خدمات الأعمال التجارية الخاصة بشركة bitcoin. الأسباب غير معروفة ، سواء كانت مبنية على خطر متصور أو مجرد حظر بسيط من قبل الإدارة ، ولكن القضية واسعة الانتشار في الهند.
"لقد تم إعلامنا اليوم من قبل بنكنا أنهم لن يقدموا خدمات بيتكوين بعد الآن" ، كما جاء في الإشعار. "لقد حققنا في إمكانية العمل من خلال بنوك أخرى ، ولكن يبدو أن هذه سياسة عامة في الهند اعتبارًا من اليوم".
حتى مع الانتصار القانوني الأخير في الأورال مؤخراً ، والذي يعد سابقة قانونية لرفع حظر المواقع المرتبطة بالبيتكوين والعملات الرقمية الأخرى ، فإن البيتكوين محظور في الواقع ، إن لم يكن قانونيًا بعد. مع ارتداد الروبل الروسي ، ولكن لا يزال هبوطيًا بأكثر من 30٪ اعتبارًا من يناير 2014 ، لا يبدو أن البنوك والحكومة الوطنية تتطلع إلى أولئك الذين يستثمرون في العملات الأخرى ، سواء أكانت رقمية أم لا.
مشتريات الذهب مستعصية في روسيا ، لذا تابع بحذر.
عانت Bitcoin من حظر صغير في شراء وبيع الخردة المعدنية و "منتجات النفايات". وهذا يضع سابقة سيئة للتدخل الحكومي في المستقبل ، لكن الحظر مقصور حتى الآن على هذه الصناعة بجميع الحسابات.
وفقا لتقارير إخبارية ، حكم بنك تايلاند بيتكوين غير قانوني في 29 يوليو 2013. ومع ذلك ، يبدو "أنه أصدر حكما مبدئيا باستخدام bitcoins. . . كان غير قانوني بسبب عدم وجود القوانين القائمة "في حالة تطبيق ترخيص صرف العملة من قبل شركة Bitcoin المحدودة.
وقد تمكنت شركات البيتكوين من ممارسة الأعمال التجارية والحصول على الترخيص ، لكن الحظر لا يزال قائمًا من الناحية الفنية ، إن لم يكن في الممارسة حاليًا.
مرة أخرى في فبراير من عام 2014 ، حظرت فيتنام العملة bitcoin الافتراضية لاستخدامها من قبل مؤسسات الائتمان ، مشيرة إلى سهولة استخدامها للأغراض الجنائية والمخاطر العالية للمستثمرين.
وقال البنك المركزي في بيان "الصفقة من بيتكوين غير معروفة بدرجة كبيرة حتى يمكن أن تصبح بيتكوين أداة لجرائم مثل غسيل الاموال وتهريب المخدرات والتهرب من الضرائب ودفع غير قانوني."
في حين لم يتم حظره رسميا للاستخدام الشخصي ولكن بالإحباط. يبدو أن هذا هو الموضوع الأكثر شيوعا في الدول القومية في جميع أنحاء العالم. ثق بعملة البنك المركزي ولا تثق بالعملة الخوارزمية. إذا كنت تثق في البنك المركزي في بلدك لرعاية اهتماماتك الاقتصادية ، فأنت ذهبي. إن لم يكن ، على الأقل لديك خيار. العملة الوطنية لبنكك المركزي ، أو أول عملة عالمية لامركزية رياضية.
هل يمكن لهذه البلدان أن تتحول إلى رؤية أكثر تقدمية لبيتكوين؟ ما الدولة قد تنضم إلى هذه القائمة؟ مشاركة أعلاه والتعليق أدناه.
أين هي بيتكوين قانونية؟
في معظم البلدان في جميع أنحاء العالم ، ليست بيتكوين غير قانونية أو غير منظمة بشكل كامل. انها في مكان ما بين.
تظهر الخريطة أعلاه حيث يقف كل بلد على البيتكوين اعتبارًا من الأسبوع الماضي. تظهر معظم الدول باللون الأزرق أو الرمادي ، مما يعني أنه يمكنك استخدام bitcoins هناك.
البيتكوين والعملات الافتراضية المماثلة هي أموال محوسبة لا تدعمها أي سلطة رسمية. لم تعطها الحكومات مباركة ، وهم يحاولون معرفة كيفية التعامل معها....بدون مسمى ، توفر المحافظ الرقمية قرب المجهولية لأصحاب الحسابات. تجعل الشبكات غير المصرفية من Bitcoin من المستحيل تتبع كيفية إنفاق المال بالضبط. وإذا أصبحت عملة البيتكوين شائعة بما فيه الكفاية في بلد معين ، فمن المحتمل أن يفقد البنك المركزي القدرة على التحكم في عرض النقود - والتضخم.
وهذا يجعل الكثير من الحكومات حذرة من بيتكوين. لكن اثنتين فقط جعلتهما غير قانونيين: أيسلندا وفيتنام. أغلقت آيسلندا تدفق بيتكوينات واردة ، لأن مصرفها المركزي يقيد كيف يمكن للمواطنين إرسال الأموال إلى الخارج. أعلنت حكومة فيتنام التجارة في بيتكوين والعملات الإلكترونية الأخرى ضد القانون.
آخرون اتخذوا موقفاً مضاداً للبيتكوين لكنهم لم يجعلوه غير قانوني. منعت الصين البنوك من معالجة معاملات بيتكوين ، مما أدى إلى وقف عمليات تبادل اليوان مقابل بيتكوين من ممارسة الأعمال هناك. وقال كبير ممثلي الادعاء في روسيا إنه غير قانوني ، لكن بنكه المركزي أوضح في وقت لاحق أن هذا الإعلان سابق لأوانه.
في معظم الأماكن الأخرى ، يبقى Bitcoin في منطقة رمادية. جميع البنوك المركزية تحذر العملاء من أن Bitcoin متقلبة ، والحكومات تدرس الأنظمة. ركزت بعض الدول ، مثل فنلندا وسنغافورة ، على كيفية فرض الضرائب عليها.
أما بالنسبة للولايات المتحدة؟ وقد اتخذت الحكومة الفيدرالية حتى الآن نهج عدم التدخل ، لكن مصلحة الضرائب الأمريكية أصدرت مؤخراً قواعد ضريبية معقدة للبيتكوين.
يعد تتبع شرعية Bitcoin مهمة شاقة ، لكن شركة تسمى BitLegal حاولت الحفاظ على تحديث العالم للوائح Bitcoin. يدير الموقع مطور وصحفي مستقل ومحامي في وادي السليكون. إنها مسلحة بتنبيهات الويب ، و ترجمة Google ، و Redditors الدولية. بالإضافة إلى ذلك ، يستمر المحامون المتطوعون في تقديم المساعدة.
وقال مارك نيكل محامي الموقع "كولومبيا مهيأة لتكون الدولة الحمراء الغاضبة التالية على قائمتنا."
الطفرة الاجتماعية - ما هي الاتجاهات.
شاهد أفضل أسرار ديزني وورلد.
CNNMoney الرعاة.
NextAdvisor.
معظم بيانات أسعار الأسهم المقدمة من BATS. يتم عرض مؤشرات السوق في الوقت الفعلي ، باستثناء مؤشر داو جونز الصناعي ، الذي تأخر لمدة دقيقتين. كل الأوقات ET. تنصل. مورنينغستار: & copy؛ Morningstar، Inc. جميع الحقوق محفوظة. الوقائع: شركة FactSet Research Systems Inc. كل الحقوق محفوظة. جمعية شيكاغو التجارية: بعض بيانات السوق هي ملك لشركة Chicago Mercantile Exchange Inc. ومرخصيها. كل الحقوق محفوظة. داو جونز: إن مؤشرات داو جونز التجارية مسجلة الملكية ويتم حسابها وتوزيعها وتسويقها من قبل شركة DJI Opco ، وهي شركة تابعة لشركة S & P Dow Jones Indices LLC وقد تم ترخيصها للاستخدام في S & P Opco و LLC و CNN. تعتبر Standard & Poor's و S & P علامتين تجاريتين مسجلتين لشركة Standard & Poor's Financial Services LLC وشركة Dow Jones هي علامة تجارية مسجلة لشركة Dow Jones Trademark Holdings LLC. جميع محتويات مؤشرات داو جونز ذات العلامات التجارية والنسخ ؛ S & P Dow Jones Indices LLC و / أو الشركات التابعة لها.
&نسخ؛ كابل شبكة أخبار. شركة تايم وورنر. كل الحقوق محفوظة. الشروط التي تقدم هذه الخدمة لك.
هو بيتكوين قانوني في الولايات المتحدة؟
تم إنشاء العملة الرقمية المعروفة باسم بيتكوين في عام 2009 من قبل شخص يدعى ساتوشي ناكاموتو ، ولكن هويته الحقيقية لم تثبت أبدًا. من القانوني استخدام بيتكوين في الولايات المتحدة ، وتخضع المدفوعات لنفس الضرائب ومتطلبات إعداد التقارير مثل أي عملة أخرى.
لا توجد عملة بيتكوين الفعلية كما هو الحال في الدولار أو اليورو أو الجنيه. إنه موجود فقط على الإنترنت ، عادة في محفظة رقمية ، وهو برنامج يخزن المعلومات ذات الصلة مثل مفتاح الأمان الخاص الذي يمكّن المعاملات. يتم استخدام دفاتر الحسابات المعروفة باسم blockchains لتتبع وجود بيتكوين. يمكن إعطاؤها مباشرة إلى أو استلامها من أي شخص لديه عنوان بيتكوين عبر ما يسمى بمعاملات نظير إلى نظير. يتم تداولها أيضا في مختلف البورصات في جميع أنحاء العالم ، وهو كيف يتم تأسيس قيمتها.
القضايا القانونية والتنظيمية.
البيتكوين موجود في سوق غير محكم لا توجد سلطة إصدار مركزية ولا توجد طريقة لتعقب مرة أخرى إلى الشركة أو الفرد الذي قام بإنشاء bitcoin. لا توجد معلومات شخصية مطلوبة لفتح حساب بيتكوين أو لإجراء دفعة من حساب كما هو الحال مع حساب مصرفي. لا يوجد رقابة مصممة لضمان أن المعلومات في دفتر الأستاذ صحيحة وصحيحة.
الجبل جلب الإفلاس Gox في يوليو 2014 إلى واجهة المخاطر الكامنة في النظام. ما يقرب من 500 مليون دولار من بيتكوين المدرجة في دفاتر الأستاذ الشركة لم تكن موجودة. بالإضافة إلى الأموال التي خسرها أصحاب الحسابات ، دفعت ضربة الثقة في العملة العالمية إلى انخفاض قيمتها العالمية بمقدار 3 مليارات دولار في غضون أسابيع. وقد تم إنشاء النظام للقضاء على مخاطر إشراك أطراف ثالثة في المعاملات ، لكن الإفلاس سلط الضوء على المخاطر الموجودة في المعاملات بين الأقران.
مدفوعات بيتكوين في الولايات المتحدةتخضع لنفس لوائح مكافحة غسل الأموال التي تنطبق على المعاملات في العملات التقليدية ، والمدفوعات من البنوك والمؤسسات المالية الأخرى. ومع ذلك ، فإن إخفاء هوية هذه المعاملات يجعل من الأسهل بكثير انتهاك القواعد. هناك مخاوف ، أعرب عنها رئيس الاحتياطي الفيدرالي السابق بن برنانكي ، أن الإرهابيين قد يستخدمون بيتكوين بسبب عدم الكشف عن هويته. ومن المعروف أن مهربي المخدرات يستخدمونه ، وأفضل مثال معروف هو سوق طريق الحرير. كان هذا جزءًا من ما يسمى بالشبكة السوداء حيث يمكن للمستخدمين شراء المخدرات غير المشروعة. تمت جميع المعاملات على طريق الحرير عبر بيتكوين. وفي نهاية المطاف ، قام مكتب التحقيقات الفيدرالي بإغلاقه في أكتوبر / تشرين الأول 2013 ، ويخدم مؤسسه ، روس ويليام أولبريتشت ، عدة أحكام بالسجن مدى الحياة. ومع ذلك ، فإن العديد من الأسواق المستندة إلى البيتكوين على شبكة الإنترنت قد أخذت مكانها.
القبول الدولي.
يمكن نقل البيتكوين من بلد لآخر دون قيد. ومع ذلك ، فإن سعر الصرف مقابل العملات الأخرى يمكن أن يكون شديد التقلب. ويرجع ذلك جزئياً إلى أن السعر غالباً ما يكون مدفوعاً بالمضاربة ، ولكن أيضاً لأنه سوق صغيرة مقارنة بالعملات الأخرى.
بعض البلدان تسمح صراحة باستخدام بيتكوين ، بما في ذلك كندا وأستراليا. يحظر في آيسلندا ، التي لديها ضوابط صارمة رأس المال منذ انهيار مصارفها خلال الأزمة المالية عام 2008. تسمح الصين للأفراد بالاحتفاظ بالبيتكوين والاتجار به ، لكن مشاركة البنوك والمؤسسات المالية الأخرى محظور. لا يتمتع الاتحاد الأوروبي بموقف عام ولكنه قد يصبح مقيِّداً في أعقاب الهجمات الإرهابية في نوفمبر 2015 في باريس.
البلدان التي يكون فيها Bitcoin قانونيًا و amp؛ غير قانوني (DISH ، OTSK)
ظهرت العملة الرقمية الند للند Bitcoin لأول مرة في عام 2009 ومعها بشرت في حقبة جديدة من cryptocurrency. اليوم ، هناك أكثر من 500 اختصارا تشفير مختلف للاختيار من بينها ، ولكن لا يزال Bitcoin يتمتع بميزة الحركة الأولى. في حين أن السلطات الضريبية ووكالات الإنفاذ والهيئات التنظيمية لا تزال تستكشف هذه الظاهرة ، فإن أحد الأسئلة ذات الصلة هو - هل البيتكوين قانوني أم غير قانوني؟ الجواب هو ، ذلك يعتمد على موقع المستخدم ونشاطه.
لا يتم إصدار Bitcoins أو إقراره أو تنظيمه من قبل أي بنك مركزي. بدلاً من ذلك ، يتم إنشاؤها من خلال عملية تم إنشاؤها بواسطة الكمبيوتر تُعرف باسم التعدين. بالإضافة إلى كونها عملة مشفرة غير مرتبطة بأي حكومة ، فإن Bitcoin هي أيضًا نظام دفع نظير إلى نظير نظرًا لأنها غير موجودة بأي شكل مادي ويجب أن يتم تبادلها عبر الإنترنت. على هذا النحو ، فإنه يوفر وسيلة مريحة لإجراء المعاملات عبر الحدود مع عدم وجود رسوم سعر الصرف. كما يسمح للمستخدمين بالبقاء مجهولين. (تتعلق بقراءة مخاطر شراء البيتكوين)
يتمتع المستهلكون الآن بقدر أكبر من القدرة على شراء السلع والخدمات باستخدام bitcoins مباشرة في متاجر التجزئة عبر الإنترنت واستخدام بطاقات الهدايا التي يتم شراؤها من بيتكوين في متاجر الطوب والملاط. يتم تداول العملة في البورصات ، بل إن الشركات قامت باستثمارات في مشاريع افتراضية مرتبطة بالعملة. تصور هذه الأنشطة نظامًا افتراضيًا للعملة الافتراضية ، ولكن لا يوجد حتى الآن قانون قانوني دولي موحد يغطي استخدام البيتكوين. (للمزيد انظر المتاجر التي يمكنك فيها شراء الأشياء باستخدام Bitcoins)
الدول التي تقول نعم ل Bitcoin.
حقيقة أن بيتكوين يمكن أن تستخدم بشكل مجهول لإجراء المعاملات بين أي من أصحاب الحسابات ، في أي مكان وزمان في جميع أنحاء العالم ، يجعلها جذابة للعناصر الإجرامية. قد يستخدمون البتكوين لشراء أو بيع سلع غير قانونية مثل المخدرات أو الأسلحة. معظم البلدان لم تحدد بوضوح شرعية البيتكوين ، مفضلة بدلاً من ذلك اتباع نهج الانتظار والترقب. وقد وافقت بعض البلدان بشكل غير مباشر على الاستخدام القانوني للبيتكوين عن طريق تشريع بعض الرقابة التنظيمية. ومع ذلك ، فإن البيتكوين غير مقبول قانونًا على الإطلاق كبديل للمناقصة القانونية للبلد.
اتخذت الولايات المتحدة نهجًا إيجابيًا بشكل عام تجاه البيتكوين. وفي الوقت نفسه ، لديها العديد من الوكالات الحكومية التي تعمل على منع أو تقليل استخدام البيتكوين في المعاملات غير القانونية. شركات بارزة مثل Dish Network (DISH) و Dell و Overstock. com (OSTK) ترحب بالدفع في bitcoin. كما شقت العملة الرقمية طريقها إلى أسواق المشتقات الأمريكية ، التي تتحدث عن وجودها الشرعي المتزايد.
تقوم شبكة إنفاذ قوانين الجرائم المالية التابعة لوزارة المالية الأمريكية (FinCEN) بإصدار توجيهات بشأن بيتكوين منذ بداية عام 2013. وقد حددت وزارة الخزانة بيتكوين ليس كعملة ، ولكن كشركة خدمات مالية (MSB). وهذا يضعها بموجب قانون السرية المصرفية الذي يتطلب التبادل ومجهزي الدفع للالتزام بمسؤوليات معينة مثل الإبلاغ والتسجيل وحفظ السجلات. بالإضافة إلى ذلك ، يتم تصنيف البيتكوين كممتلكات لأغراض ضريبية من قبل دائرة الإيرادات الداخلية (IRS)....(بيتكوين ذات صلة: الإطار القانوني الحالي والمستقبلي)
وعلى غرار جارتها الجنوبية الولايات المتحدة ، تحتفظ كندا بمواقف صديقة للبيتكوين بشكل عام ، في الوقت الذي تضمن فيه أيضًا عدم استخدام العملة المشفرة لغسيل الأموال. يعتبر Bitcoin سلعة من قبل وكالة الإيرادات الكندية (CRA). وهذا يعني أن معاملات البتكوين تُعتبر معاملات مقايضة ، ويُعتبر الدخل الناتج بمثابة دخل تجاري. تعتمد الضرائب أيضًا على ما إذا كان الفرد يمتلك تجارة بيع أو لا يهتم سوى بالاستثمار.
تعتبر كندا تبادل بيتكوين نشاطًا تجاريًا في مجال الخدمات المالية. هذا يجعلهم تحت سلطة قوانين مكافحة غسيل الأموال (AML). يجب أن تقوم البورصة بالتسجيل في مركز تحليل المعاملات المالية والتقارير (FINTRAC) ، والإبلاغ عن أي معاملات مشبوهة ، والالتزام بخطط الامتثال ، وحتى الاحتفاظ بسجلات معينة. بالإضافة إلى ذلك ، كلفت الحكومة الكندية اللجنة المصرفية بمجلس الشيوخ بوضع مبادئ توجيهية للهيئات التشريعية للعملات الافتراضية بحلول يوليو 2015.
أستراليا تسمح للكيانات بالتداول ، أو المناجم ، أو شراء بيتكوين. يعتبر مكتب الضرائب الأسترالي (ATO) أن ترتيبات المقايضة الخاصة بالبيتكوين تخضع للضرائب المناسبة حسب الاستخدام والمستخدم (المستند الكامل).
على الرغم من أن الاتحاد الأوروبي (EU) تابع التطورات في عملة التشفير ، فإنه لم يصدر أي قرار رسمي بشأن الشرعية أو القبول أو التنظيم. في غياب التوجيه المركزي ، طورت دول الاتحاد الأوروبي الفردية مواقف بيتكوين الخاصة بها. عدد قليل من الدول يسمح ببيتكوين بينما الآخرون إما لم يقرروا بعد أو يصدروا تحذيرات.
في فنلندا ، أعطى المجلس المركزي للضرائب (CBT) بيتكوين وضعا إعفاء من ضريبة القيمة المضافة من خلال تصنيفه كخدمة مالية. يتم التعامل بيتكوين كسلعة في فنلندا وليس كعملة. كما قام قسم الخدمات العامة الفيدرالي في بلجيكا بإعفاء البيتكوين من ضريبة القيمة المضافة (VAT). في قبرص ، لا يتم التحكم في البيتكوين أو تنظيمه ولكنها ليست غير قانونية أيضًا. تمتلك هيئة السلوك المالي (FCA) في المملكة المتحدة (المملكة المتحدة) موقفًا مؤيدًا للبيتكوين وترغب في أن تكون البيئة التنظيمية داعمة للعملة الرقمية. البيتكوين تحت قوانين ضريبية معينة في المملكة المتحدة. جلبت وكالة الإيرادات الوطنية (NRA) في بلغاريا أيضًا البيتكوين بموجب قوانينها الحالية. ألمانيا مفتوحة للبيتكوين. يعتبر قانونيًا ولكن خاضع للضريبة بشكل مختلف بناءً على ما إذا كانت السلطات تتعامل مع التبادل أو عمال المناجم أو المؤسسات أو المستخدمين.
الدول التي تقول لا ل Bitcoin.
في حين أن بيتكوين مرحب به إلى حد كبير في أجزاء كثيرة من العالم ، هناك عدد قليل من البلدان التي تشعر بالقلق من بيتكوين بسبب تقلبها ، والطبيعة اللامركزية ، والتهديد المتصوَّر للنظام النقدي الحالي ، والارتباط بالأنشطة غير المشروعة مثل تجارة المخدرات وغسيل الأموال. بعض هذه الدول منعت بشكل صريح العملة الرقمية في حين حاول آخرون قطع أي دعم من النظام المصرفي والمالي الضروري لتداولها واستخدامها.
تمارس الدولة الجزيرة ضوابط صارمة على رأس المال كجزء من سياساتها النقدية التي تم تبنيها بعد الأزمة الاقتصادية العالمية عام 2008. وهي تسعى إلى حماية تدفق العملة الأيسلندية من البلاد. تحت نفس الذريعة ، يتم حظر تداول العملات الأجنبية مع بيتكوين في آيسلندا حيث لا تتوافق العملة المربوطة مع قانون صرف العملات الأجنبية في البلاد. ومن المثير للاهتمام ، فقد تم cryptocurrency جديدة تسمى Auroracoin من ايسلندا. رغب مؤسسوها في إنشاء بديل عملي للنظام المصرفي الأيسلندي الحالي.
منذ البداية ، حافظت حكومة فيتنام ومصرفها الحكومي على أن عملة بيتكوين ليست طريقة دفع مشروعة. بعد بضع جولات أولية من التعليقات العامة ضد استخدام البيتكوين ، جعلت فيتنام من غير القانوني للمؤسسات المالية والمواطنين التعامل في البيتكوين. وهو يربط العملة المشفرة بالأنشطة الإجرامية مثل غسل الأموال.
حظرت El Banco Central de Bolivia استخدام bitcoin و cryptocurrencies الأخرى.
استخدام بيتكوين و altcoin كشكل للدفع غير قانوني في قيرغيزستان.
تم حظر البت كوين وغيرها من العملات المجفرة في الاكوادور بأغلبية الأصوات في الجمعية الوطنية. ومع ذلك ، فإن الأمة لديها خطط لإنشاء cryptocurrency الخاصة بها في المستقبل.
تعتبر شرعية البيتكوين في روسيا محل نزاع. وتأمل وزارة المالية الروسية في تمرير قانون لحظر بيتكوين في وقت ما من هذا العام.
يحظر على جميع البنوك والمؤسسات المالية الأخرى مثل معالجي الدفع التعامل أو التعامل في البتكوين. الأفراد ، ومع ذلك ، أحرار في التعامل في بيتكوين فيما بينها. تزدهر ثقافة البيتكوين في الصين. أنها لا تزال واحدة من الأسواق العالمية لبيتكوين في العالم. (ذات صلة القراءة كيف يمكن للبيتكوين تغيير العالم)
على الرغم من أن البتكوين أصبح الآن بخمس سنوات من الوجود ، فإن البلدان لا تزال لا تملك أنظمة صريحة تقيد أو تنظم أو تحظر الكود....إن الطبيعة اللامركزية والمجهولة للبيتكوين قد طعنت العديد من الحكومات في كيفية السماح بالاستخدام القانوني مع منع المعاملات الجنائية. لا تزال معظم البلدان تقوم بتحليل طرق لتنظيم العملة المعدلة بشكل صحيح. وعموما ، يبقى البتكوين في منطقة رمادية لأن القفزة التكنولوجية تركت المشرعين وراءهم.
هو بيتكوين القانونية؟
آخر تحديث: 19 آب (أغسطس) 2014.
تهم بيتكوين وكالات إنفاذ القانون ، والسلطات الضريبية ، والمنظمين القانونيين ، وكلها تحاول أن تفهم كيف تتلاءم العملة المربوطة مع الأطر الموجودة. تعتمد شرعية أنشطة بيتكوين على شخصيتك ومكان إقامتك وما تفعله به.
وقد ثبت أن Bitcoin مسألة مثيرة للجدل بالنسبة للهيئات التنظيمية والقائمين على تنفيذ القانون ، وكلاهما استهدف العملة الرقمية في محاولة للتحكم في استخدامها. ما زلنا في مرحلة مبكرة من اللعبة ، ولا تزال العديد من السلطات القانونية تكافح لفهم العملة المعدلة ، ناهيك عن وضع القوانين حولها. وسط كل هذا الغموض ، يبرز سؤال واحد: هل البيتكوين قانوني؟
الإجابة هي ، نعم ، اعتمادًا على ما تفعله به.
اقرأ على دليلنا للمشهد القانوني المعقد المحيط ببيتكوين. تتعلّق معظم النقاشات بالولايات المتحدة ، حيث تجري حالياً العديد من الأعمال الدرامية القانونية. بدلاً من ذلك ، يمكنك الوصول إلى تقرير التنظيم الشامل لدينا للحصول على تعليق خبير عالمي هنا.
ما هي المخاوف بشأن بيتكوين؟
تشعر الوكالات الحكومية بالقلق بشكل متزايد من آثار بيتكوين ، حيث أن لديها القدرة على استخدامها بشكل مجهول ، وبالتالي فهي أداة محتملة لغسيل الأموال. على وجه الخصوص ، يبدو أن منفذي القانون قلقون بشأن الطبيعة اللامركزية للعملة.
في وقت مبكر من أبريل 2012 ، نشر مكتب التحقيقات الفيدرالي FBI وثيقة تبرز مخاوفه حول البيتكوين على وجه التحديد ، مما أدى إلى التمييز بينها وبين العملات الرقمية المركزية مثل eGold و WebMoney. وأعربت عن مخاوفها من أنه في الوقت الذي يتم فيه تنظيم عمليات التبادل في الولايات المتحدة ، قد لا تكون الخدمات الخارجية ، ويمكن أن تكون ملاذا للمجرمين لاستخدام بيتكوين في أنشطة غير مشروعة دون أن يتم تتبعها.
كان Bitcoin هو الشكل الوحيد للعملة المقبولة على طريق الحرير ، وهو سوق مجهول لا يمكن الوصول إليه إلا عبر شبكة تصفح TOR مجهولة الهوية ، والتي تم إغلاقها من قبل FBI في أكتوبر 2013. كان طريق الحرير يستخدم عادة لبيع السلع غير المشروعة في العديد من الدول ، بما في ذلك المخدرات. وقد دفع هذا السناتور الأمريكي تشارلز شومر إلى الدعوة إلى إغلاق الموقع ، وربطه صراحة ببيتكوين ، والذي وصفه بـ "عملة بديلة". ضبطت إدارة مكافحة المخدرات الأمريكية بيتكوين من أحد المقيمين في الولايات المتحدة لشراء مادة خاضعة للرقابة في يونيو 2013.
سيختلف المنظمون على أساس كل بلد ، ولكن يمكنك أن تتوقع رؤية المنظمين الماليين الوطنيين المهتمين بعملة البت كوين والعملات الافتراضية الأخرى ، مع احتمال وجود هيئات تنظيمية إقليمية على مستوى الدول الفرعية.
في الولايات المتحدة ، اتخذت شبكة إنفاذ الجرائم المالية (FinCEN) ، وهي وكالة داخل وزارة الخزانة الأمريكية ، زمام المبادرة. نشرت المبادئ التوجيهية حول استخدام العملات الافتراضية. حدد دليل FinCEN الصادر في 18 مارس 2013 الظروف التي يمكن بموجبها تصنيف مستخدمي العملات الافتراضية على أنها شركات خدمات مالية (والتي تُعرف أيضًا باسم شركات تحويل الأموال أو MTBs). يجب على MTBs فرض إجراءات مكافحة غسيل الأموال (AML) وإدراك العميل (KYC) ، وتحديد الأشخاص الذين يتعاملون معهم.
لم تعلن لجنة تجارة السلع الآجلة في الولايات المتحدة (CTFC) ، التي تعنى بالمشتقات المالية ، عن التنظيم بعد ، لكنها أوضحت أنه يمكنها ذلك إن أرادت ذلك.
لم تصدر لجنة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC) لوائح صلبة بشأن العملات الافتراضية ، ولكن مكتب المستثمر التعليمي والدفاع عنه قام بنشر تنبيه المستثمرين لتحذير الناس من مخططات الاستثمار الاحتيالية التي تتضمن بيتكوين. على وجه الخصوص ، حذرت من مخططات بونزي ، بعد أن اتهمت تريندون تي شافيرز المقيم في تكساس (المعروف أيضا باسم "pirateat40") ، مؤسس ومشغلي بيتكوين ادفانسز آند تراست ، بزعم جمع 700 ألف بيتكوين من خلال وعد المستثمرين بنسبة فائدة أسبوعية تصل إلى 7٪.
أجبرت قضية هيئة الأوراق المالية والبورصات الفرع التشريعي للحكومة على النظر في الوضع القانوني لبيتكوين. ادعت شركة Shavers أنه لا يمكن مقاضاته بتهمة الاحتيال في الأوراق المالية ، لأن البيتكوين لم يكن المال. ومع ذلك ، أصدر القاضي Amos Mazzant مذكرة تفيد بأن البيتكوين يمكن استخدامه كعملة.
في أغسطس 2013 ، كتب مجلس الشيوخ الأمريكي إلى العديد من وكالات إنفاذ القانون ، واستفسر عن التهديدات والمخاطر المتعلقة بالعملة الافتراضية. وتضمنت الرسائل هذه الرسالة إلى وزارة الأمن الداخلي ، التي تشعر بالقلق من عدم وجود مسار ورقية للمنظمين ووكالات الإنفاذ لمتابعة معاملات العملة الافتراضية. وطلبت سياسات وتوجيهات تتعلق بمعالجة العملات الافتراضية ، ومعلومات عن أي جهود إستراتيجية جارية في المنطقة.
شهد نوفمبر ردود من مختلف الوكالات....كانت وزارة الأمن الداخلي هي الأكثر قلقا بشأن التهديد الإجرامي من الاستخدام غير المشروع للبيتكوين ، في حين أقرت وزارة العدل والاحتياطي الفيدرالي ووزارة العدل بالاستخدامات المشروعة للعملات الافتراضية. جادل المجلس الأعلى للتعليم بأن "أي مصالح تصدرها كيانات تملك عملات افتراضية أو توفر عوائد على أساس أصول مثل العملات الافتراضية" تعتبر أوراق مالية وبالتالي تقع تحت اختصاصها.
لدى كل ولاية أمريكية قوانينها وقوانينها المالية الخاصة بها ، وكل منها يقترب من بيتكوين بشكل مختلف. لقد كانت كاليفورنيا ونيويورك عدوانية بشكل خاص في سعيها نحو المنظمات المرتبطة بالبيتكوين ، على سبيل المثال ، في حين أن آخرين ، مثل نيو مكسيكو ، وساوث كارولينا ، ومونتانا ، لا ينظمون أعمال تحويل الأموال. يمكن العثور هنا على قائمة بنهج الدولة لقوانين إرسال الأموال.
في مايو 2013 ، أصدرت هيئة التنظيم المالي في ولاية كاليفورنيا خطابًا إلى مؤسسة بيتكوين ، وهي منظمة غير ربحية تم تصميمها للترويج لبيتكوين ، محذرة من أنها قد تكون شركة لتحويل الأموال ، وتهدد الأشخاص هناك بغرامات محتملة وسجن.
بعد ذلك ، في أغسطس 2013 ، أصدرت دائرة الخدمات المالية في نيويورك أوامر الاستدعاء إلى 22 شركة ذات صلة بتكوين bitcoin ، على الرغم من أن هذه الرسائل كانت أكثر تصالحية ، وطلب إجراء حوار لوضع إرشادات تنظيمية مناسبة لصناعة العملة الرقمية. منذ ذلك الحين ، تصرفت نيويورك بشكل أكثر إيجابية ، مع مراقب الدولة للخدمات المالية ، بنجامين م. لاوسكي ، معلنا أنه سيقبل طلبات تبادل العملات الرقمية. أشار Lawsky إلى أن هذه الأعمال سيتم تنظيمها بموجب لائحة جديدة في نيويورك ، والتي تعهد بتطبيقها بحلول نهاية الربع الثاني من عام 2014.
كان BitLicense في نيويورك أول نظام ترخيص افتراضي خاص بالعملات لمعالجة البتكوين والعملات الرقمية في الولايات المتحدة.
وضعت هذه اللائحة من قبل دائرة الخدمات المالية لولاية نيويورك وتم إصدارها في يونيو 2015 ، على النقيض من القرارات التي تتخذها الولايات المتحدة مثل تكساس وفيرمونت لتطبيق القانون المالي الحالي على استخدام التكنولوجيا ، بالإضافة إلى الجهود المبذولة في كاليفورنيا تعديل التشريعات السابقة.
وقد برز كأحدث مثال على التحدي الذي تواجهه الحكومات عند محاولة تنظيم تكنولوجيا ناشئة.
شركات القطاع الخاص (البنوك)
أوقفت عدة بنوك الحسابات المملوكة من قبل الأشخاص الذين يقومون بتشغيل تبادل بيتكوين. في حالة واحدة على الأقل ، كان السبب في ذلك أن البنك كان غير راضٍ عن أن الشركة المعنية لم يكن لديها حساب في مجال أعمال تحويل الأموال (MTB).
تناول مجلس الشيوخ الأمريكي مسألة التنظيم المصرفي والتنظيمية الفيدرالية في مجموعة من جلسات الاستماع التي عقدت في نوفمبر. كانت جلسات الاستماع ذات طبيعة استكشافية وقد لا تؤدي إلى تشريع ، ولكن ردود الفعل من الوكالات تضمنت اعترافات بأن هناك استخدامات شرعية للعملة.
ماذا يعني هذا بالنسبة لك.
تعتمد شرعية bitcoin على هويتك ، وما تفعله به.
هناك ثلاث فئات رئيسية من أصحاب المصلحة بيتكوين. قد يقع شخص ما تحت أكثر من واحدة من هذه الفئات ، وكل فئة لها اعتبارات قانونية خاصة بها.
هؤلاء هم الأفراد الذين يحصلون على bitcoins ، وإما تخزينها أو إنفاقها. بموجب توجيهات FinCEN ، يقوم المستخدمون الذين يقومون ببساطة بتبديل عملة السلع والخدمات باستخدامها بشكل قانوني.
FinCEN: "الشخص الذي ينشئ وحدات من هذه العملة الافتراضية القابلة للتحويل ويستخدمها لشراء سلع وخدمات حقيقية أو افتراضية هو مستخدم للعملة الافتراضية القابلة للتحويل وغير خاضع للتنظيم مثل جهاز إرسال الأموال".
وفقًا لتوجيهات FinCEN ، فإن الأشخاص الذين ينشئون bitcoins ويتبادلون العملات الورقية غير آمنين.
FinCEN: "على النقيض من ذلك ، الشخص الذي يخلق وحدات من العملة الافتراضية القابلة للتحويل ويبيع تلك الوحدات إلى شخص آخر للعملة الحقيقية أو ما يعادلها هو المشاركة في نقل إلى موقع آخر وهو جهاز إرسال الأموال".
يبدو أن عمال المناجم يسقطون في هذه الفئة ، مما يجعلهم نظريا مسؤولين عن تصنيف الـ MTB. هذا هو جوهر الخلاف على عمال المناجم بيتكوين ، الذين طلبوا التوضيح. هذه المسألة لم يكن على علمنا تم اختبارها في المحكمة.
يتم تعريف التبادلات على أنها MTBs.
FinCEN: "بالإضافة إلى ذلك ، يكون الشخص عبارة عن مبادل وجهاز إرسال أموال إذا وافق الشخص على عملة افتراضية غير مركزية قابلة للتحويل من شخص ونقلها إلى شخص آخر كجزء من قبول وتحويل العملة أو الأموال أو أي قيمة أخرى هذه البدائل للعملة ".
في عام 2009 ، نشرت دائرة الإيرادات الداخلية الأمريكية (IRS) معلومات حول التطبيقات الضريبية لاستخدام العملات الافتراضية داخل الاقتصادات الافتراضية ، معتبرة أن دافعي الضرائب يمكنهم الحصول على دخل من اقتصاد افتراضي ويمكن أن يُطلب منهم الإبلاغ عنه كدخل خاضع للضريبة. ومع ذلك ، فإنه يستند إلى حد كبير على التوجيه المتعلق بالمقايضة ، والمقامرة ، والأعمال التجارية ، والدخل هواية.
ومع ذلك ، لم تنشر مصلحة الضرائب الأمريكية بعد توجيهات بشأن العملات الافتراضية "المفتوحة التدفق" والتي يمكن استخدامها خارج الاقتصادات الافتراضية....في تقرير مكون من 27 صفحة [PDF] تم نشره في مايو 2013 ، دعا مكتب المحاسبة العامة الأمريكي (GAO) إلى الحصول على مزيد من الإرشادات من مصلحة الضرائب الأمريكية حول هذه المسألة.
وردت مصلحة الضرائب الأمريكية بأنه يمكن الآن اتخاذ إرشاداتها لتغطية العملات الافتراضية المستخدمة خارج الاقتصادات الافتراضية. وأضاف أنه يتطلع أيضا إلى مخاطر الامتثال الضريبي المحتملة التي تفرضها أنظمة الدفع الإلكترونية المجهولة ، وأنه يعمل مع الوكالات الفيدرالية الأخرى حول هذا الموضوع.
في يونيو 2013 ، قال مدير وحدة IRS التي تحقق في التهديدات السيبرانية أيضًا لصحيفة فاينانشيال تايمز إن استخدام "أنظمة الدفع والدفع الإلكتروني على الإنترنت" لإخفاء الدخل غير المُبلّغ عنه من مصلحة الضرائب هو تهديد "كان يستجيب بشدة" . وفي جلسات استماع مجلس الشيوخ في نوفمبر ، أكد مدير جنيفر شاسكي كالفيري أن مصلحة الضرائب ستصدر المزيد من الإرشادات بشأن العملات الافتراضية. باختصار ، لا تتوقع التهرب من الضرائب عن طريق كسب العملات الأجنبية بدلاً من العملة الورقية.
ماذا تفعل الصناعة؟
استجابت الصناعة لاهتمامات الجهات التنظيمية المتنامية بعدة طرق.
أنشأت العديد من الشركات لجنة لتشكيل هيئة ذاتية التنظيم تسمى DATA ، مصممة لتشجيع الحوار المفتوح مع المنظمين. شكلت مؤسسة Bitcoin لجانًا لتقديم التوجيه القانوني ، وسياسة التوجيه ، والاتصال مع الهيئات التنظيمية. تحاول البورصات تأمين تراخيص MTB على مستوى الولاية والمستوى الفيدرالي ، وتجنب البعض القيام بالأعمال التجارية مع العملاء الأمريكيين إلى أن يتم حل ذلك.
أعلنت عدد قليل من الحكومات عن أي نية صريحة لمنع استخدام البيتكوين بالكامل. ومع ذلك ، في نهاية عام 2013 وبداية عام 2014 ، كانت هناك سلسلة من التحذيرات والتوجيهات من البنوك المركزية والهيئات التنظيمية بدرجات متفاوتة من الشدة. وتراوحت بين "بسيطة ، بيتكوين لا ينظم ولا عملة رسمية" ، إلى كتل على المؤسسات المالية وحتى غارات على أعمال بيتكوين.
يدعي الكثيرون أنهم قلقون من تأثير تبني بيتكوين على نطاق واسع على استقرار النظام المالي ، خاصة إذا كانت الأسعار متقلبة.
حاليا ، أيسلندا وبوليفيا والإكوادور وقيرغيزستان وفيتنام هي الدول الوحيدة التي يبدو أنها تتمتع بمستوى معين من الحظر على البيتكوين - انظر القائمة أدناه لمزيد من التفاصيل. في حين بدا أن آخرين مثل روسيا وتايلاند قاموا بحظر العملات الرقمية ثم تراجعوا عنها.
كندا.
أعلنت كندا أنها ستفرض ضريبة على bitcoins بطريقتين. ستعامل المعاملات المتعلقة بالسلع أو الخدمات بموجب قواعد معاملات المقايضة الخاصة بها ، في حين تنص وثيقة "المعاملات في الأوراق المالية" على أن الأرباح المحققة من المعاملات السلعية قد تكون من الدخل أو رأس المال. أكدت هذه القواعد في نوفمبر 2013.
في أواخر مارس 2014 ، نشرت وكالة الإيرادات الكندية (CRA) وثيقة جديدة تحدد موقفها من فرض الضرائب على العملات الرقمية ، والتي أبرزت الفروق بين الأنشطة الشخصية والأنشطة التجارية.
في جوهرها ، سوف تنظر كندا إلى المسألة بشكل شخصي ، على أساس كل حالة على حدة. عندما ترى السلطات أن الأنشطة قد تمت من أجل الربح ، سيتم فرض ضرائب على دخل دافعي الضرائب بالرجوع إلى مخزون دافع الضرائب في نهاية العام. ويُسمح بمعاملة المقايضة ، لكن شركة CRA تنص على أن قيمة السلع أو الخدمات التي يتم الحصول عليها عن طريق المقايضة بالعملات الرقمية يجب أن تُدرج في دخل دافع الضرائب ، إذا كانت مرتبطة بالعمل. قد تكون الخسائر الناتجة عن السرقة أو الاختلاس قابلة للخصم.
بوليفيا.
وقد حظر بنك البانكو المركزي في بوليفيا ، وهو البنك المركزي للدولة الواقعة في أمريكا الجنوبية ، رسميا أي عملات أو عملات معدنية لم تصدرها الحكومة أو تنظمها ، بما في ذلك بيتكوين وقائمة بأسماء العملات الأخرى بما في ذلك ناميكوين ، والبيركوين ، وكوارك ، وبريسيكوين ، وفيريتشوين.
أصدرت السياسة الجديدة في 6 مايو 2014: "من غير القانوني استخدام أي نوع من العملات لا يتم إصداره أو التحكم فيه من قبل حكومة أو جهة مخولة". وتابع البنك أن المواطنين ممنوعون من تحديد الأسعار في أي عملة لم يتم اعتمادها مسبقًا من قبل مؤسساتها الوطنية.
في أبريل 2014 ، أنشأت سلطة الضرائب في البرازيل ، أيتستا فدرالي ، كيف ستتعامل مع احتفاظ واستخدام بيتكوين والعملات الرقمية الأخرى. اتخاذ موقف مماثل لتلك التي أعلنتها دائرة الإيرادات الداخلية الأمريكية في مارس ، تعامل البرازيل العملات الرقمية كأصول مالية ، مع فرض ضريبة على أرباح رأس المال الاتحادية بنسبة 15٪ في وقت البيع ، ومع ذلك ، هناك بعض الاختلافات الرئيسية التي تم عرضها بشكل إيجابي بشكل إيجابي من قبل مستخدمي bitcoin في البلد.
أولئك الذين يبيعون أقل من عملات معدنية بقيمة أقل من 35،000 ريال (R $) ، أي ما يقرب من 16،000 دولار ، لن يضطروا لدفع الضريبة. وهذا يعني أن مستخدمي البتكوين في البرازيل لن يكون عليهم حساب ضرائب أرباح رأس المال عند إجراء عمليات شراء صغيرة للمستهلك. تطلب شركة Receita Federal أيضًا بيانات حسابية سنوية من أولئك الذين يملكون أكثر من 1000 R $ في حيازات العملة الرقمية....قد تكون شركة Superintendencia Financiera de Colombia (SFC) قريبة من حظر معاملات bitcoin في البلد الواقع في أمريكا الجنوبية ، حسبما ذكرت صحيفة في 20 مارس 2014. وقال التقرير إن SFC ، بالاشتراك مع Banco central de Colombia ، البنك المركزي الكولومبي ، و يستعد الوزير دي هاسيندا إي كريديتو بوبيليكو ، الهيئة التنفيذية المسؤولة عن شواغل الميزانية ، لإصدار وثيقة تحدد موقف الحكومة بشأن الأنشطة المرتبطة بالبيتكوين والبيتكوين.
وقال مصدر مرتبط بوزارة المالية الكولومبية لـ El Tiempo إن الحظر قد يركز بشكل كبير على أنشطة التعامل مع البيتكوين ، وليس الشراء المباشر من قبل المستهلكين. تقوم CoinDesk بمراقبة الوضع وستقوم بتحديث هذا الدليل مع تطور القصة.
في يوليو 2014 ، حظرت الجمعية الوطنية في الإكوادور بشكل فعال عملات البيتكوين وغيرها من العملات الرقمية اللامركزية ، وفي خطوة جديدة ، وضع مبادئ توجيهية لإنشاء عملة جديدة تديرها الدولة. يمنح القانون الحكومة الإذن لإجراء الدفعات "بالأموال الإلكترونية" ، ولكن سيتم الآن حظر العملات الرقمية مثل بيتكوين.
في 12 مارس 2014 ، أصدر بنك المكسيك أول بيان له حول قضية المعاملات السرية. وحذر البنك الجمهور من خلال بيان على موقعه على الإنترنت عن "المخاطر الكامنة في الحصول على هذه الأصول واستخدامها كبدائل لطرق الدفع التقليدية". وكان التحذير مشابها بشكل عام لتلك الصادرة عن العديد من البنوك المركزية في العالم في الأشهر الأخيرة.
ومع ذلك ، كان أبرزها القيود المحتملة للمؤسسات المالية المحلية ، والتي تشير إلى بعض التقارير قد تخنق الشركات بيتكوين. تشير ترجمات البيانات إلى أن المؤسسات المالية الخاضعة للرقابة في المكسيك "غير مخولة باستخدام أو تنفيذ أي عمليات باستخدام [العملات الرقمية]" ، سواء كان ذلك يعني أن البنوك لا تتعامل مباشرة في عمليات التشفير ، أو قد لا تكون لها علاقات مع الشركات التي تتعامل معها. لهم ، ليس واضحا بعد.
الإتحاد الأوربي.
أصدرت الهيئة التنظيمية المصرفية في الاتحاد الأوروبي ، وهي الهيئة المصرفية الأوروبية (EBA) ، بيان تحذير في 13 ديسمبر 2013 تحذر فيه من مخاطر الاستثمار ، ولكن مع التركيز بشكل رئيسي على قضايا الاحتيال والتهرب الضريبي والجرائم الأخرى المرتبطة باستخدام العملة الافتراضية.
وفي الآونة الأخيرة ، في يوليو 2014 ، نشرت EBA مؤسسة مالية تحذر من "الرأي" للابتعاد عن العملات الرقمية حتى يتم تنظيم الصناعة. في الوثيقة ، التي تم توجيهها إلى مجلس الاتحاد الأوروبي والمفوضية الأوروبية والبرلمان الأوروبي ، وضعت EBA متطلبات جديدة لتنظيم العملات الرقمية ، كما طلبت من المؤسسات المالية عدم شراء العملات الرقمية أو حجزها أو بيعها حتى يتم تطبيق قواعد جديدة. .
ليس لدى البنك الوطني البلجيكي أي نية للتدخل في أعمال بيتكوين أو تنظيمه ، كما تقول جمعية بيتكوين البلجيكية. ولكن في 16 يناير 2014 ، أصدر البنك المركزي تحذيراً مشتركاً مع هيئة الخدمات المالية والأسواق البلجيكية (FSMA) بأن العملات الرقمية لا تصدر عن أي سلطة مركزية ، وبالتالي فهي عرضة لخطر التقلب والاحتيال والأعمال غير التجارية. - قبول.
أصدرت هيئة الإيرادات الوطنية البلغارية (NRA) ، وهي المنظمة الحكومية المسؤولة عن إدارة الضرائب الحكومية ومساهمات الضمان الاجتماعي في الدولة الأوروبية الشرقية ، مبادئ توجيهية ضريبية جديدة للعملة الرقمية. في منشور في 2 أبريل ، أشارت هيئة الموارد الطبيعية إلى أن الدخل من بيع العملات الرقمية مثل بيتكوين سيتم التعامل معه كإيرادات من بيع الموجودات المالية ويخضع للضريبة بمعدل 10٪. على نحو فعال ، سيتم فرض ضريبة على أرباح صفقات بيتكوين على نفس مستوى الدخل العادي ودخل الشركات في بلغاريا.
منذ فترة طويلة مركزا للخدمات المالية الخارجية ، دخلت قبرص بيتكوين المشاجرة مع الحماس وتهدف إلى أن تكون مركزا لأعمال بيتكوين في الاتحاد الأوروبي والأراضي المحيطة بها. كما أنها موطن لأول مؤسسة مدخرات للقرميد ومدافع الهاون في العالم ، Neo (وشريكها في معالجة المدفوعات Bee). ومع ذلك ، أصدر البنك المركزي القبرصي بيانًا في 7 فبراير 2014 يحذر من تقلب بيتكوين ويذكر المواطنين بأنه غير معترف به كعملة قانونية.
حتى الآن ، توقفت السلطات الدنماركية عن تنظيم عملاتها الرقمية ، على الرغم من إصدار تحذير صارم من البيتكوين وآخرون. وتمت مقارنة مع "الخرز الزجاجي" - في إشارة مرجعية إلى طريقة قديمة من الأواني التجارية من قيمتها قليلا.
الأهم من ذلك هو موقف الأمة في فرض الضرائب على بيتكوين للمعاملات العامة. ولأنه لا يعتبر "حقيقياً" ، فإن المال المادي ، يعتبر البتكوين أصلًا خاصًا وأي مكاسب معفاة من الضرائب ؛ وبالمثل ، فإن الخسائر ليست قابلة للخصم. ومع ذلك ، بالنسبة إلى الشركات التي يرتبط نشاطها التجاري الوحيد بالتداول أو المضاربة في العملات الرقمية ، سيتم فرض ضرائب على المكاسب. من كم يبقى أن نرى....لم يصدر البنك المركزي لإستونيا بيانا رسميا عن البيتكوين ، لكن أحد مديريها كتب إلى بلومبرغ في 31 يناير 2014 ، واصفا بيتكوين بـ "مخطط إشكالي" ، محذرا المستثمرين من تحمل جميع المخاطر وتذكير الناس بأن أعمال بيتكوين قد اختفت بين عشية وضحاها مع العملاء. ' مال.
أصدرت فنلندا دليلا تنظيميا ل bitcoin في سبتمبر 2013 ، والتي فرضت ضريبة أرباح رأس المال على bitcoins ، والضرائب bitcoins التي تنتجها التعدين والدخل المكتسب.
في يناير 2014 ، تم تصنيف البتكوين كسلعة بعد أن أعلن البنك المركزي في الدولة الاسكندنافية أنه لا يستوفي تعريف العملة.
عقد مجلس الشيوخ الفرنسي جلسات استماع حول البيتكوين والعملات الرقمية في منتصف يناير 2014 والتي اعتبرت في الغالب تحقيقية وإيجابية في النغمة. وكان التركيز بشكل رئيسي على الفرص التي تتيحها التكنولوجيا الجديدة وكيف يمكن استخدام القوانين والمنظمات القائمة للقبض على المخطئين. جعل جعل bitcoin غير قانوني ليس خيارا ، وفقا للمراقبين ، وفرنسا بحاجة إلى اللحاق بالدول المجاورة في نهجها.
وفي الآونة الأخيرة ، في 5 أبريل ، قالت وزارة الاقتصاد والمالية الفرنسية إنه في حين أن بيتكوين غير معترف به رسميًا من قبل الدولة ، إلا أن الإيرادات الناتجة عن معاملات العملة الرقمية تخضع للضرائب.
"يطلب من جميع دافعي الضرائب الإعلان عن جميع عائداتهم ، بما في ذلك تلك القادمة من الخارج. ومع ذلك ، هناك نوع من التسامح [من سلطات الدولة] فيما يتعلق بالإيرادات الطفيفة وغير النظامية ، على سبيل المثال من المبيعات العرضية "، حسبما قال متحدث باسم الوزارة الفرنسية لصحيفة لوموند.
ربما تكون ألمانيا الدولة الأكثر تقدمًا عندما يتعلق الأمر بتنظيم عملات البت كوين والعملات الافتراضية. على الرغم من أن بعض القضايا لا تزال دون حل ، فقد قامت الحكومة الألمانية بإعفاء معاملات البيتكوين المحتفظ بها لأكثر من سنة من 25٪ من ضريبة الأرباح الرأسمالية. كما صنفت بيتكوين كشكل من أشكال المال الخاص. في أوائل يناير 2014 ، كرر البوندسبنك تحذيرًا بأن البتكوين "ليس بديلاً للعملات الوطنية" ، وكانت القيم "شديدة المضاربة".
اليونان ، على نحو لافت للنظر ، استغرقت بعض الوقت من الأزمة المالية ذات الصلة بالإنفاق الحكومي طوال سنوات لتحذيرك من مخاطر بيتكوين.
واحدة من دولتين فقط فرضتا حظراً على البيتكوين وغيرها من العملات الرقمية بسبب ضوابط رأس المال الناتجة عن الأزمة المصرفية لعام 2008. لا يبدو أن الملكية الشخصية مشكلة ، بدلاً من شراء (استيراد) بيتكوين من خارج البلاد غير قانوني لأنه يشكل حركة رأس مال إلى خارج البلاد. علاوة على ذلك ، يُحظر أيضًا بيع المنتجات أو الخدمات من أجل عمليات التشفير الشفهي.
لقد تصدرت الأوروآوراكين العملة الرقمية التي تم إنشاؤها محليًا عناوين الأخبار مع "الإسقاط الجوي" لجميع المواطنين الأيسلنديين وهي غير قانونية بسبب مصدرها داخل البلد.
ومع ذلك ، اجتمعت مؤخرا لجنة البرلمان الاقتصادية والتجارية في ايسلندا لمناقشة الضرائب على auroracoin ومعرفة ما إذا كان يندرج ضمن ضوابط رأس المال التي تقيد بيتكوين. وفي الوقت نفسه ، حذروا من مخاطر استخدام الـ altcoin ، التي قالوا إنها ليست عملة أو تخضع لرقابة السلطات المصرفية المركزية. حتى أن فروستي سيغورجونسون ، رئيس اللجنة ، ذهب إلى حد القول: "هناك أدلة على أن هذه حالة من [الاحتيال] غير قانونية وغير قانونية" على مدونته.
وأصدرت ليتوانيا الواقعة بين الاتحاد الأوروبي وأكبر شريك تجاري لها في روسيا تحذيرا في نهاية كانون الثاني (يناير) وألمحت إلى حظر على عملات غير حكومية لكن بعد ذلك خففت البيان بقولها إن التنظيم الجديد "قيد المناقشة".
وقد أقرت هولندا في نمط الليبرالي عادة ضمنا لاستخدام العملات الرقمية من خلال إصدار مبادئ توجيهية بشأن وضعهم الضريبي. من الناحية المنطقية ، يتم التعامل مع البيتكوين و cryptocoins الأخرى مثل أي عملة أخرى لأغراض الضريبة.
سلوفينيا واحدة من الحكومات الأكثر تساهلاً نحو استخدام العملة الرقمية ، على الرغم من أن المنظمين هناك أصدروا بيانا في 24 ديسمبر 2013 لتذكير الناس بأن البتكوين لا يعتبر عملة ولا أداة مالية. وقالت إدارة الضرائب ووزارة المالية في البلد أيضا إن البيتكوين يخضع لضريبة الدخل مثل أي دخل آخر غير نقدي ، وسيتم حسابه على أساس سعر صرف العملة بيتكوين - اليورو في وقت المعاملة. لن يخضع بيع البيتكوين لضريبة أرباح رأس المال.
يعتبر المنظم المالي Finansinspektionen السويدي الآن Bitcoin كوسيلة للدفع ، في أعقاب توجيهات صدرت في العام الماضي. يجب أن تقوم البورصات بالتسجيل لدى الجهة التنظيمية وتلبية المتطلبات التي تواجهها المؤسسات المالية الأخرى.
"العملة الروسية الرسمية هي الروبل. وأعلن مكتب المدعي العام الروسي في أوائل شباط / فبراير 2014 أن استخدام أي أدوات نقدية أو بدائل أخرى محظور "أنظمة الدفع المجهولة والعملات المشفرة ، بما في ذلك البتكوين [. هم وكلاء نقديون. على هذا النحو ، لا يسمح استخدامهم من قبل المواطنين العاديين أو الكيانات القانونية....وهكذا ، فإن عملات البيتكوين والعملات الرقمية الأخرى تم حظرها في روسيا إلى صدمة عالم البيتكوين.
ومع ذلك ، في 6 مارس ، بدا أن روسيا خففت موقفها في خطاب من البنك المركزي إلى فرد طلب توضيحًا. في ذلك قالوا إن اجتماع كبار المسؤولين الماليين في روسيا في فبراير لم يؤد إلى حظر بيتكوين ، بل كان مكرسًا لـ "مكافحة الجرائم في مجال الاقتصاد المكرس لاستخدام أنظمة الدفع المجهولة و cryptocurrencies على أراضي روسيا". وعلاوة على ذلك ، كان الهدف من الاجتماع هو "وضع نهج موحد لتحديد الوضع القانوني للعملات المشفرة".
لا تزال الحالة الدقيقة للعملات السرية في روسيا منطقة رمادية ، ومع ذلك ، أعلنت وزارة المالية في الأول من أغسطس 2014 عن مقترحات لحظر إصدار بيتكوين وأي عمليات تنطوي على عملة مشفرة. إذا تمت الموافقة على الحظر ، فمن المرجح أن يرى أولئك الذين يخالفون القوانين الجديدة ينتهي بهم المطاف في السجن.
على الرغم من الوضع السياسي غير المستقر في أوائل عام 2014 ، تمكن البنك المركزي الأوكراني من إصدار بيانات حول العملات الرقمية ، قائلاً إن الشركات ذات الصلة "يجب أن تسجل لدى الوكالة وتلتزم بالقوانين الحالية المتعلقة بإدارة الأموال الإلكترونية".
اقترحت الاجتماعات مع صناع السياسة في المملكة المتحدة في سبتمبر 2013 أن الشركات القائمة على البيتكوين لن تضطر للتسجيل مع المنظمين ، على الأقل في الوقت الحالي ، في حين أنهم ينظرون إلى موقفهم التنظيمي. لفترة من الوقت ، اقترحت المملكة المتحدة أن لا تتم معاملة البتكوين كنقود ، ولكن بدلاً من ذلك سيتم تصنيفها كقسائم ذات غرض واحد ، والتي يمكن أن تحمل ضريبة القيمة المضافة (ضريبة المبيعات) على أي من البتكوينات التي يتم بيعها.
ومع ذلك ، تم عكس هذه الفكرة في التوجيه الصادر في 3 مارس. على الرغم من أن إدارة الضرائب في المملكة المتحدة ، HMRC ، تراجعت عن الاعتراف صراحة بعملة البت كوين كعملة ، إلا أن نهجها يتعامل معها بشكل فعال مثل أي شكل آخر من أشكال الدفع لأغراض الضريبة: "في جميع الحالات ، تكون ضريبة القيمة المضافة مستحقة بالطريقة المعتادة من موردي أي السلع أو الخدمات التي تباع في مقابل بيتكوين أو أي عملة مشفرة أخرى مشابهة. "
ومؤخرا ، في 6 آب / أغسطس 2014 ، أعلن المستشار جورج أوزبورن عن مبادرة جديدة من شأنها استكشاف الدور المحتمل لتجارب التشفير في الاقتصاد البريطاني. وقال أوزبورن إنه كلف وزارة الخزانة بإعداد برنامج عمل بشأن المعاملات المشفرة ، وبحث مخاطرها ومزاياها المحتملة. النتائج ، التي من المقرر أن تنشر في الخريف ، يمكن أن تمهد الطريق نحو إطار تنظيمي جديد ل cryptocurrencies في بريطانيا.
وباعتبارها تبعًا للتاج البريطاني ، فإن جزيرة آيل أوف مان تتمتع بالحكم الذاتي ، كما أنها اتخذت خطوات على مدار الأشهر الأخيرة لتضع نفسها كسلطة خاضعة للوائح ولكنها صديقة للبيتكوين. في يوليو 2014 ، أوضحت لجنة الإشراف المالي في الجزيرة تطبيق اللوائح الحالية على البيتكوين ، مشيرة إلى أن شركات العملة الرقمية لن تخضع لسلوك عمل أو نظام احترازي من قبل اللجنة إلا إذا شاركت في أنشطة خاضعة لقانون الخدمات المالية عام 2008 ، مثل خدمات نقل الأموال. كما قالت اللجنة إنها بصدد صياغة مشروع قانون جديد سيزودها بالقدرة على مراقبة كيفية امتثال مشغلي العملة الرقمية لتشريعات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
الصين: جمهورية الصين الشعبية.
يمكن القول أن السلطات الصينية هي أكبر تأثير على تبني البيتكوين والقيم في الأشهر الماضية. في أوائل ديسمبر 2013 ، أصدر بنك الشعب الصيني (PBoC) بيانا تحذيرا من مخاطر بيتكوين وحظر المؤسسات المالية من الانخراط في الأعمال التجارية بيتكوين نفسها أو تحويل الأموال إلى / من تبادل بيتكوين. كما حجب بيان آخر بعد بضعة أيام معالجات الدفع من أطراف ثالثة من التعامل مع البورصات ، وتحطمت أسعار البيتكوين في جميع أنحاء العالم من أعلى مستوياتها القياسية التي تجاوزت 1200 دولار بنحو 50٪. كان لهذه التحركات تأثير كبير على حصة السوق من التبادلات الكبيرة للبيتكوين في البلاد.
في منتصف شهر يناير ، زعم مسؤول في بنك الشعب الصيني أنه لا يوجد أي تحرك لقمع أو التمييز ضد البتكوين في الصين ، وقد سمح للتبادل أن يظل مفتوحًا أمام الشركات. يبدو أن هناك حملة رسمية للحد من تجارة البيتكوين على الأطراف ، إلا أن قناة التلفزيون المملوكة للدولة في الصين بثت فيلماً وثائقياً في الأسبوع نفسه مليئاً بالتحذيرات الرهيبة بشأن المخاطر التي يتعرض لها المستثمرون من تقلب الأسعار.
أصدر سكرتير هونغ كونغ للخدمات المالية ووزارة الخزانة تحذيراً حول المخاطر المرتبطة ببيتكوين في 9 يناير 2014. وبقيت المنطقة الإدارية الخاصة (SAR) في الصين والمركز المالي في حالة عدم اليقين في نهجها لبيتكوين ، قائلة إنها لا تفعل ذلك. تشكل خطرا على النظام المالي إذا لم يتم اعتماده على نطاق واسع.
أصدر البنك المركزي الإندونيسي ، بنك إندونسيا ، تحذيراً في 16 يناير 2014 بأن البتكوين لم يكن يعتبر عملة وقبولها لأن الدفع قد يخرق قوانين العملة الوطنية. لم يتم اتخاذ أي إجراء لاحق ضد شركات الصرافة حتى الآن....يقال إن البنك المركزي الهندي "يشاهد" بيتكوين. في سلسلة من التحركات المثيرة ، أصدر بنك الاحتياطي الهندي (RBI) تحذيراً بشأن بيتكوين في أواخر ديسمبر 2013 ، والذي تبعته على الفور تقريبًا من قبل الأسواق التي اختارت تعليق عملياتها. تمت مقايضة أحد أسواق التبادل وتمت زيارة موقع آخر "ودية" من قبل موظفي الضرائب للتحقيق في كيفية إدارة العملات الرقمية وفرض الضرائب عليها. ومنذ ذلك الحين ، تم إعادة فتح بعض البورصات للأعمال.
في الوقت الحاضر لا توجد قوانين تغطي cryptocurrencies في البلاد. ومع ذلك ، منذ انهيار تبادل بيتكوين جبل. يبدو أن جوكس والاهتمام اللذان اكتسبتهما من وسائل الإعلام العالمية قد تم الضغط عليهما لاتخاذ بعض الإجراءات.
في البداية ناشد المجتمع الدولي جهود منسقة للاتفاق على التنظيم. وفي الآونة الأخيرة ، أطلق الحزب الحاكم في اليابان ، الحزب الديمقراطي الليبرالي (LDP) لجنة للتحقيق في القضايا المشفرة ، وأصدر بيانا قال فيه إنه "ليس عملة ، ولكن خاضع للضريبة". يبدو أن الوضع الحالي هو أن البتكوين سيعامل على أنه سلعة ويخضع للضرائب إذا أوفت المعاملات بمتطلبات الضرائب الدائمة. المكاسب في أسعار الصرف تخضع للضرائب أيضًا.
كما منعت الحكومة البنوك ذات الصلة من "التوسط في صفقات بيتكوين أو فتح حسابات تحتفظ بالوحدة الافتراضية". بالضبط ما يشكل "حساب بيتكوين" لا يزال غير معروف ، ولكن من المفترض أنه يشير إلى واحد مع خدمة بيتكوين معروفة مثل Blockchain. info أو Coinbase.
لكن الحكومة اليابانية تشعر بالفضول بشكل عام بشأن عملة بيتكوين ولن تدلي بأي تصريحات أخرى حول هذا الأمر إلى أن تناقش الأمور مع مصالح البيتكوين المحلية.
قال البنك الوطني لجمهورية قيرغيزستان ، البنك المركزي للدولة الواقعة في آسيا الوسطى ، إن استخدام البتكوين والعملات الرقمية الأخرى كشكل من أشكال الدفع غير قانوني في الوقت الراهن بموجب القانون الوطني. وقد صدر هذا الإشعار في يوليو / تموز ، حيث ينص على أن المناقصة القانونية الوحيدة في قيرغيزستان هي العملة الوطنية (سوم) ، وهذا يعني أن أي استخدام لبيتكوين للدفع ينتهك هذه السياسة.
أصدر البنك المركزي الماليزي ، بنك نيجارا ماليزيا (BNM) ، واحدة من أقصر أقوال من نوعها في 4 يناير ، وحذر الناس من توخي الحذر عند الاستثمار في البيتكوين ولكنهم ببساطة يقولون: "إن البنك المركزي لا ينظم عمليات بيتكوين". .
تعتبر سنغافورة مركزًا رئيسيًا آخر للخدمات المالية الدولية ، ويبدو أنها واحدة من أكثر البيئات مرونة في بيتكوين. صرحت هيئة النقد السنغافورية بأنها "لن تتدخل" في أعمال بيتكوين ، على الرغم من تحذير سابق في سبتمبر 2013 بالمخاطر. في منتصف كانون الثاني / يناير 2014 ، أصدرت هيئة الضرائب في سنغافورة ، هيئة الإيرادات في سنغافورة (IRAS) ، في منتصف كانون الثاني / يناير 2014 ، بيانًا إلى شركة Coin Republic المحلية ، مع تفاصيل حول كيفية فرض ضريبة على نشاط تجارة البيتكوين.
سيعالج البتكوين ليس كعملة ، ولكن كسلعة أو أصل ، كما يقول IRAS. كما أنها ستكون خاضعة لضريبة السلع والخدمات (ضريبة القيمة المضافة أو ضريبة المبيعات) عندما يتم تداولها من وإلى العملة المحلية من قبل الشركات المقيمة في سنغافورة ، كما تخضع السلع التي يتم شراؤها مع البيتكوين لضريبة المبيعات. وكأصل استثماري ، لن يتم فرض ضريبة على البيتكوين لأن سنغافورة لا تملك ضريبة أرباح رأس المال.
في الآونة الأخيرة ، في 13 مارس 2014 ، أعلنت MAS أنها ستنظم تبادل العملات الافتراضية وأجهزة الصراف الآلي ، من أجل معالجة المخاطر المحتملة لغسل الأموال وتمويل الإرهاب. يجب على هؤلاء الوسطاء التحقق من هويات عملائهم والإبلاغ عن أي معاملات مشبوهة.
تايوان (جمهورية الصين)
أصدرت لجنة الإشراف المالي بجمهورية الصين والمصرف المركزي لجمهورية الصين (ROC) بيانا مشتركا في بداية عام 2014 يحذر من استخدام البتكوين في تايوان. وقال المنظمون هناك أيضا انهم سيمنعون أي محاولة لتثبيت Robocoin بيتكوين أجهزة الصراف الآلي.
في 18 مارس 2014 ، بعد طرح الأسهم المتضاربة بشأن هذه المسألة خلال الأشهر التسعة الماضية ، أصدر بنك تايلاند أول بيان واضح بشأن البيتكوين ، محذراً المستهلكين من أنه ليس عملة وأن استخدامه يأتي مع مخاطر متأصلة. يحمل هذا البيان أوجه تشابه مع الآخرين الصادرة عن البنوك المركزية في جميع أنحاء العالم ، ولكن يمكن اعتباره تحسنا في الوضع القانوني لمستخدمي البيتكوين ، حيث تعتبر تايلاند على نطاق واسع أنها طبقت حظرًا على البيتكوين في صيف 2013.
قضية واحدة في تايلاند ليست قانونية امتلاك بيتكوين ، ولكن ما إذا كانت البورصات مؤهلة للحصول على ترخيص للتداول في العملات المشفرة ، والتي يمكن اعتبارها نشاطًا في الصرف الأجنبي وبالتالي غير قانونية. ونأمل أن يتضح الوضع القانوني للتبادل في ضوء البيان الجديد في الأيام القادمة.
البلد الثاني في هذه القائمة (والعالم) يحظر بيتكوين: منع البنك المركزي الفيتنامي المؤسسات المالية من استخدام العملات الرقمية كوسيلة للدفع أو من تقديم خدمات مقابلها في فبراير 2014....كانت البلاد قد حذرت في السابق من استخدامها ، مشيرة إلى أن الحكومة وبنك الدولة لم يتعرفوا على البتكوين كطريقة دفع مشروعة.
كل ما تم أخذه بعين الاعتبار ، لا تزال بعض شركات بيتكوين الصغيرة تزاول تجارتها في الدولة الواقعة في جنوب شرق آسيا ، ومن المقرر عقد مؤتمر بيتكوين هناك في شهر مايو.
إسرائيل.
وقيل إن مصلحة الضرائب الإسرائيلية تفكر في فرض ضريبة على البيتكوين ، لكن لم تصدر أي بيانات أخرى وقت كتابة هذا التقرير. أصدر بنك إسرائيل (BoI) ووزارة المالية الإسرائيلية بيانا مشتركا في فبراير 2014 محذرا من مخاطر الاستثمار فضلا عن المخاطر التي تشكلها العملات الرقمية كأدوات للاحتيال وغسيل الأموال وتمويل الإرهاب. ومع ذلك ، قضت نقابة المحامين الإسرائيلية في آب / أغسطس 2013 بأن البيتكوين "هو شكل مناسب للدفع للمحامين" وأذنت أعضائها بقبوله.
كما أصدر البنك المركزي الأردني تحذيراً مماثلاً عن الوضع غير المنظم للعملة الرقمية في فبراير 2014 وحظر البنوك والشركات المالية ومقدمي المدفوعات ومحلات الصرافة من التعامل معهم ، وخاصةً البيتكوين.
أصدر البنك المركزي في لبنان ، وهو بنك لبنان ، بيانًا تحذيريًا في 2 يناير 2014 قائلاً إن البتكوين لم يوفر حماية المستهلك ، وكان سعره متقلبًا وكثيراً ما استخدم في المعاملات الجنائية. نصحت الناس بعدم استخدام العملات الرقمية.
نيوزيلاندا.
أصدر المحافظ والمحافظ المساعد في بنك الاحتياطي النيوزيلندي (RBNZ) تحذيرات شخصية في منتصف ديسمبر 2013 ، محذرين من المخاطر المرتبطة بالتقلب ، لكنهم أيضًا علّقوا على أن التكنولوجيا كانت "مثيرة للاهتمام".
في حين أن محافظ بنك الاحتياطي الأسترالي قد حذر سابقاً من "التجاوزات المضاربية" ، فإن مكتب الضرائب الأسترالي (ATO) قد زود الآن الشركات بمبادئ توجيهية حول كيفية تعاملها مع bitcoin ، مشيرًا إلى أن الدخل والأرباح المستقاة من معاملات البيتكوين هي للضريبة.
في خطاب إلى أحد الأفراد ، قال ATO أن نقل البتكوين إلى شركة خاصة مقابل الأسهم سيحسب كدخل ، وأن نقل بيتكوين إلى طرف آخر سيخضع لضريبة السلع والخدمات (GST). وأضاف أن أرباح بيتكوين ستخضع أيضا لضريبة أرباح رأس المال.
ليست هناك تعليقات:
إرسال تعليق
ملحوظة: يمكن لأعضاء المدونة فقط إرسال تعليق.